中國培訓(xùn)易(m.duoleduo02.cn)
綜合管理內(nèi)訓(xùn)課
主辦單位：廣州必學(xué)企業(yè)管理咨詢有限公司
中國培訓(xùn)易（m.duoleduo02.cn）
中國培訓(xùn)易（m.duoleduo02.cn）
培訓(xùn)目標
1.全面樹立員工的風(fēng)險防控意識，有效防范會計操作風(fēng)險與合規(guī)風(fēng)險。
2.了解操作風(fēng)險的成因及防范對策，提高有效識別風(fēng)險、防范風(fēng)險以及科學(xué)管理風(fēng)險的能力。
3.掌握柜面業(yè)務(wù)及票據(jù)業(yè)務(wù)的操作規(guī)程、風(fēng)險表現(xiàn)與防控措施。
4.通過大量的案例分析，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，避免同類案件的再次發(fā)生。
課程詳情
課程背景：
操作風(fēng)險是銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的最基本也是最主要的風(fēng)險之一。實現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯、零缺陷”是防范操作風(fēng)險的重點，也是對每一位基層員工的目標要求。因此每位員工必須以高度責(zé)任感、使命感對操作風(fēng)險要有一個正確、清醒地認識：哪些事可以為，哪些事不可為，為什么要這么做，應(yīng)該怎么做，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；認真負責(zé)地做好每一筆業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險防范技能，使之明白“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，違規(guī)、違紀、違法行為往往都從操作上的一些小違規(guī)，小問題開始的，要充分認識到就是這些小問題，小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機，從而導(dǎo)致了案件的發(fā)生，給自己和單位造成了不可挽回的損失，為此要警鐘長鳴，防范于未然。
課程時間：1天6小時
授課對象：銀行會計主管、柜員及其他相關(guān)人員
授課特點：
1.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
2.以互動教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動學(xué)習(xí)為主動學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3．課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學(xué)以致用。
課程大綱：
第一講：銀行風(fēng)險管理概述
一、從一起案件分析了解銀行風(fēng)險成因
二、銀行風(fēng)險呈現(xiàn)的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風(fēng)險種類
四、操作風(fēng)險的概念
五、操作風(fēng)險的特征
六、案例分析
第二講：柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險防范
一、個人儲蓄業(yè)務(wù)
1.個人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程
2.個人結(jié)算賬戶的開戶要求
3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標準
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.開戶/辦理業(yè)務(wù)/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施
案例分析：A銀行員工挪用資金案
二、對公存款業(yè)務(wù)
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.對公存款開戶/業(yè)務(wù)辦理/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務(wù)
1.掛失業(yè)務(wù)的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施
案例分析：K信用社員工侵占客戶資金案
四、對賬業(yè)務(wù)
1.內(nèi)部賬戶核對的主要風(fēng)險點與防范措施
2.外部對賬的主要風(fēng)險點與防范措施
案例分析：H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1.抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2.對于當日錯賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
3.對于隔日錯賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施
六、現(xiàn)金的長短款業(yè)務(wù)
1.長短款差錯業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2.長短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3.長短款差錯業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施
第三講：票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險控制
一、票據(jù)業(yè)務(wù)的審查要點
二、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
三、匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
四、本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
五、支票、本票、匯票業(yè)務(wù)的相同點與不同點
六、瑕疵票據(jù)的風(fēng)險控制措施
第四講：重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險控制措施
一、重要空白憑證的管理
1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險點與防范措施
2.憑證使用的風(fēng)險點與防范措施
3.憑證銷毀的風(fēng)險點與防范措施
案例分析：B支行王某侵占資金案
二、尾箱的管理
1.限額管理的風(fēng)險點與防范措施
2.尾箱核對的風(fēng)險點與防范措施
3.保管與入庫的風(fēng)險點與防范措施
案例分析：K信用社員工官某挪用客戶資金案
操作風(fēng)險是銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的最基本也是最主要的風(fēng)險之一。實現(xiàn)柜面業(yè)務(wù)的“零差錯、零缺陷”是防范操作風(fēng)險的重點，也是對每一位基層員工的目標要求。因此每位員工必須以高度責(zé)任感、使命感對操作風(fēng)險要有一個正確、清醒地認識：哪些事可以為，哪些事不可為，為什么要這么做，應(yīng)該怎么做，堅決制止以信任代替制度，以人情代替規(guī)章；認真負責(zé)地做好每一筆業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險防范技能，使之明白“勿以善小而不為，勿以惡小而為之”，違規(guī)、違紀、違法行為往往都從操作上的一些小違規(guī)，小問題開始的，要充分認識到就是這些小問題，小違規(guī)給不法份子留下了可乘之機，從而導(dǎo)致了案件的發(fā)生，給自己和單位造成了不可挽回的損失，為此要警鐘長鳴，防范于未然。
課程時間：1天6小時
授課對象：銀行會計主管、柜員及其他相關(guān)人員
授課特點：
1.教學(xué)通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學(xué)。
2.以互動教學(xué)為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣，變被動學(xué)習(xí)為主動學(xué)習(xí)，在老師的引導(dǎo)下，讓學(xué)員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。
3．課堂氣氛活躍，學(xué)員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學(xué)以致用。
課程大綱：
第一講：銀行風(fēng)險管理概述
一、從一起案件分析了解銀行風(fēng)險成因
二、銀行風(fēng)險呈現(xiàn)的特點
1.客觀性
2.隱蔽性
3.擴散性
4.加速性
5.可控性
三、銀行風(fēng)險種類
四、操作風(fēng)險的概念
五、操作風(fēng)險的特征
六、案例分析
第二講：柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險防范
一、個人儲蓄業(yè)務(wù)
1.個人結(jié)算賬戶的開戶規(guī)程
2.個人結(jié)算賬戶的開戶要求
3.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則
4.殘鈔幣業(yè)務(wù)兌換的標準
5.假幣收繳的操作規(guī)程
6.開戶/辦理業(yè)務(wù)/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施
案例分析：A銀行員工挪用資金案
二、對公存款業(yè)務(wù)
1.開立基本賬戶的開戶要求
2.對公賬戶的用途劃分
3.對公存款業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
4.對公存款開戶/業(yè)務(wù)辦理/銷戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施
案例分析：W支行員工李某挪用客戶資金案
三、掛失業(yè)務(wù)
1.掛失業(yè)務(wù)的種類
2.存折/銀行卡業(yè)務(wù)掛失的操作規(guī)程
3.企業(yè)印鑒卡掛失的操作規(guī)程
4.存折/銀行卡掛失的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施
案例分析：K信用社員工侵占客戶資金案
四、對賬業(yè)務(wù)
1.內(nèi)部賬戶核對的主要風(fēng)險點與防范措施
2.外部對賬的主要風(fēng)險點與防范措施
案例分析：H信用社陳某侵占資金案
五、抹賬與沖賬業(yè)務(wù)
1.抹賬業(yè)務(wù)與沖賬業(yè)務(wù)的適用范圍
2.對于當日錯賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
3.對于隔日錯賬業(yè)務(wù)應(yīng)如何處理
4.抹賬與沖賬業(yè)務(wù)的風(fēng)險表現(xiàn)及防范措施
六、現(xiàn)金的長短款業(yè)務(wù)
1.長短款差錯業(yè)務(wù)表現(xiàn)形式
2.長短款業(yè)務(wù)的賬務(wù)核算方法
3.長短款差錯業(yè)務(wù)風(fēng)險防范措施
第三講：票據(jù)支付結(jié)算業(yè)務(wù)及風(fēng)險控制
一、票據(jù)業(yè)務(wù)的審查要點
二、支票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
三、匯票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
四、本票業(yè)務(wù)的操作規(guī)程
五、支票、本票、匯票業(yè)務(wù)的相同點與不同點
六、瑕疵票據(jù)的風(fēng)險控制措施
第四講：重要空白憑證及尾箱的風(fēng)險控制措施
一、重要空白憑證的管理
1.憑證領(lǐng)用與保管的風(fēng)險點與防范措施
2.憑證使用的風(fēng)險點與防范措施
3.憑證銷毀的風(fēng)險點與防范措施
案例分析：B支行王某侵占資金案
二、尾箱的管理
1.限額管理的風(fēng)險點與防范措施
2.尾箱核對的風(fēng)險點與防范措施
3.保管與入庫的風(fēng)險點與防范措施
案例分析：K信用社員工官某挪用客戶資金案
講師簡介
湯紅 老師
湯紅老師 銀行風(fēng)險管理專家
國家認證經(jīng)濟師/風(fēng)險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機關(guān)工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責(zé)內(nèi)控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風(fēng)險大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓(xùn)，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風(fēng)險管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與應(yīng)對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、反洗錢、風(fēng)險管理等培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓(xùn)達150多期，課程滿意率達到95%以上，返聘率達到了98%以上，得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽。
此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進行了反洗錢專業(yè)知識的培訓(xùn)，著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務(wù)骨干。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟委員會從事統(tǒng)計分析工作，負責(zé)統(tǒng)計分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作，歷任機關(guān)團支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席，期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進工作者。
1999年10月，在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部，負責(zé)會計出納工作，參與編寫了《會計出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會計出納基礎(chǔ)知識匯編》、《反洗錢工作手冊》等，并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計操作風(fēng)險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”，“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補缺回頭看”等風(fēng)險排查活動，并對檢查出來的問題進行分析，提出整改方案與意見，下達給各分支機構(gòu)貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作，同時作為反洗錢專員負責(zé)全行的反洗錢工作，由于精通業(yè)務(wù)，擅長演講，經(jīng)綜合考評考核，被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓(xùn)講師，于2010年評為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。
主講課程：
1、《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險控制（精華版）》
2、《會計操作風(fēng)險內(nèi)部控制（兩天版）》
3、《會計操作風(fēng)險內(nèi)部控制與反洗錢（精細版）》
4、《會計出納人員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)能力提升》
5、《商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理》
6、《商業(yè)銀行員工服務(wù)品質(zhì)與道德素養(yǎng)提升》
7、《洗錢手段與反洗錢合規(guī)管理》
8、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控與不良資產(chǎn)清收（精細版）》
9、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與合規(guī)操作（精華版）》
授課特色：
湯老師的課程主要以案例講學(xué)及實戰(zhàn)案例互動為主，通過結(jié)合銀行發(fā)展情況及當前經(jīng)濟熱點問題，為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的課程分析和討論，增強學(xué)員對具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓(xùn)過程中以學(xué)員為中心，啟發(fā)學(xué)員的自主思維動力，推動培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)學(xué)員在輕松的氛圍中學(xué)習(xí)、思考和反思。
服務(wù)客戶：
河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；廣東三水、鶴山、中山東鳳珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行；南粵銀行廣州分行、南粵銀行……
河南農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、淮安農(nóng)商行、山西朔州郵政、農(nóng)業(yè)銀行長春分行、甘肅省武山縣農(nóng)信聯(lián)社、都云農(nóng)商行、吉首農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商行、唐山銀行、廣西漓江農(nóng)合行、廣東華興銀行東莞分行、廣西壯族自治區(qū)來賓農(nóng)信社、江蘇宿遷泗洪農(nóng)商行、寧夏回族內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)信聯(lián)社、湖南吉首農(nóng)信社等……
其它：中山大學(xué)嶺南學(xué)院……
國家認證經(jīng)濟師/風(fēng)險管理師
資深銀行金融講師
商業(yè)銀行合規(guī)管理講師
8年政府機關(guān)工作經(jīng)驗
13年商業(yè)銀行工作經(jīng)驗
曾在廣州農(nóng)商銀行從支行到總行歷經(jīng)13年,其中有8年農(nóng)商行總行會計管理部與合規(guī)法律部工作經(jīng)驗，先后在清算中心、會計管理部、合規(guī)法律部負責(zé)內(nèi)控制度的制定，尤其在反洗錢方面填補了反洗錢內(nèi)控制度為零的空白，并作為主查人員參與對轄下支行風(fēng)險大檢查的主導(dǎo)工作，幫助基層網(wǎng)點調(diào)研、檢查、培訓(xùn)，熟悉銀行個人金融部、公司金融部、會計管理部、風(fēng)險管理部等業(yè)務(wù)條線的內(nèi)控制度與操作規(guī)程以及業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與應(yīng)對措施。
曾作為授課老師為轄下12家一級支行，630個營業(yè)網(wǎng)點，1000多名員工進行專業(yè)的網(wǎng)點內(nèi)控管理、反洗錢、風(fēng)險管理等培訓(xùn)，參加培訓(xùn)的人員涵蓋了支行行長、網(wǎng)點主任、會計主管、業(yè)務(wù)主管、柜員、貸款審批部、小微企業(yè)金融部等各個層面，其中“反洗錢與合規(guī)管理”培訓(xùn)達150多期，課程滿意率達到95%以上，返聘率達到了98%以上，得到了總行和各分行領(lǐng)導(dǎo)一致贊譽。
此外，還對省外部分銀行：河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行等13家村鎮(zhèn)銀行新員工進行了反洗錢專業(yè)知識的培訓(xùn)，著手培養(yǎng)了600多名反洗錢業(yè)務(wù)骨干。
實戰(zhàn)經(jīng)驗：
1991年7月—1999年9月，在湖南省岳陽市君山區(qū)經(jīng)濟委員會從事統(tǒng)計分析工作，負責(zé)統(tǒng)計分析轄屬21家工廠企業(yè)的成本核算工作，歷任機關(guān)團支部副書記、君山區(qū)委婦聯(lián)副主席，期間曾三次被區(qū)委、區(qū)政府評為先進工作者。
1999年10月，在廣州天河區(qū)農(nóng)信聯(lián)社營業(yè)部任聯(lián)行會計結(jié)算工作。2005年5月被調(diào)到廣州農(nóng)商行總部，負責(zé)會計出納工作，參與編寫了《會計出納業(yè)務(wù)操作指南》、《會計出納基礎(chǔ)知識匯編》、《反洗錢工作手冊》等，并參與了反洗錢大額交易和可疑交易甄別系統(tǒng)的開發(fā)。曾20多次作為主查人員參與全行“會計操作風(fēng)險大檢查”、“案件專項治理百日大清查”，“反洗錢與合規(guī)管理的現(xiàn)場檢查”、“查漏補缺回頭看”等風(fēng)險排查活動，并對檢查出來的問題進行分析，提出整改方案與意見，下達給各分支機構(gòu)貫徹執(zhí)行。于2009年調(diào)到總行合規(guī)法律部從事合規(guī)管理工作，同時作為反洗錢專員負責(zé)全行的反洗錢工作，由于精通業(yè)務(wù)，擅長演講，經(jīng)綜合考評考核，被總行人力資源部選拔為全行的內(nèi)部培訓(xùn)講師，于2010年評為總行優(yōu)秀內(nèi)部講師。
主講課程：
1、《柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險控制（精華版）》
2、《會計操作風(fēng)險內(nèi)部控制（兩天版）》
3、《會計操作風(fēng)險內(nèi)部控制與反洗錢（精細版）》
4、《會計出納人員綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)能力提升》
5、《商業(yè)銀行案件防范與合規(guī)管理》
6、《商業(yè)銀行員工服務(wù)品質(zhì)與道德素養(yǎng)提升》
7、《洗錢手段與反洗錢合規(guī)管理》
8、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管控與不良資產(chǎn)清收（精細版）》
9、《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與合規(guī)操作（精華版）》
授課特色：
湯老師的課程主要以案例講學(xué)及實戰(zhàn)案例互動為主，通過結(jié)合銀行發(fā)展情況及當前經(jīng)濟熱點問題，為銀行從業(yè)員工提供有實用價值的課程分析和討論，增強學(xué)員對具體業(yè)務(wù)及經(jīng)濟發(fā)展的金融問題有更深刻了解。培訓(xùn)過程中以學(xué)員為中心，啟發(fā)學(xué)員的自主思維動力，推動培訓(xùn)效果轉(zhuǎn)化，引導(dǎo)學(xué)員在輕松的氛圍中學(xué)習(xí)、思考和反思。
服務(wù)客戶：
河南淮濱、潢川、信陽、安陽、輝縣珠江村鎮(zhèn)銀行；廣東三水、鶴山、中山東鳳珠江村鎮(zhèn)銀行；四川新津、彭山珠江村鎮(zhèn)銀行；山東煙臺福山珠江村鎮(zhèn)銀行；湖南常寧珠江村鎮(zhèn)銀行；南粵銀行廣州分行、南粵銀行……
河南農(nóng)商行、無錫農(nóng)商行、淮安農(nóng)商行、山西朔州郵政、農(nóng)業(yè)銀行長春分行、甘肅省武山縣農(nóng)信聯(lián)社、都云農(nóng)商行、吉首農(nóng)商銀行、江陰農(nóng)商行、唐山銀行、廣西漓江農(nóng)合行、廣東華興銀行東莞分行、廣西壯族自治區(qū)來賓農(nóng)信社、江蘇宿遷泗洪農(nóng)商行、寧夏回族內(nèi)蒙古自治區(qū)農(nóng)信聯(lián)社、湖南吉首農(nóng)信社等……
其它：中山大學(xué)嶺南學(xué)院……
課程對象
銀行會計主管、柜員及其他相關(guān)人員
備 注
課程名稱：柜面業(yè)務(wù)操作規(guī)程及風(fēng)險控制
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咨詢電話：020-29042042
QQ： 674837974
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