課程的特色不是泛泛的去講解各種理財(cái)產(chǎn)品的特色，會(huì)針對(duì)銀行業(yè)務(wù)量較大的保險(xiǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的特色進(jìn)行分析、如何推薦與銷售的技巧與方式。
不是盲目的針對(duì)所有的客戶進(jìn)行規(guī)劃而針對(duì)某一特定人群的理財(cái)方式與規(guī)劃方法。如公務(wù)人員的收入特點(diǎn)與溝通方式，企業(yè)高級(jí)管理者的收入特點(diǎn)理財(cái)方式與銷售技巧（二選一）。課程的針對(duì)性更強(qiáng)，培訓(xùn)的實(shí)效好.
定制本課程需提前一個(gè)月明確所需內(nèi)是針對(duì)哪類客戶的，（最好能提供相前的實(shí)際案例作為課堂實(shí)演的案例內(nèi)容。）及課程當(dāng)中需要加強(qiáng)的學(xué)習(xí)點(diǎn)發(fā)給老師。（本課程老師課酬為：8000元/天六小時(shí)，加時(shí)一小時(shí)按1400元收費(fèi)、不足一小時(shí)按一小時(shí)計(jì)費(fèi)）

【課程內(nèi)容】
第一單元 個(gè)人理財(cái)?shù)幕�本理�?
 理財(cái)?shù)幕�本概�?
 理財(cái)業(yè)起源、發(fā)展與現(xiàn)狀
 理財(cái)?shù)哪繕?biāo)、價(jià)值與內(nèi)容
 理財(cái)?shù)幕�本原理和知識(shí)
 理財(cái)規(guī)劃的基本流程
 自我與客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)試
第二部分：宏觀環(huán)境與理財(cái)工具
 宏觀環(huán)境與個(gè)人理財(cái)
 各投資渠道的比較與分析
 投資組合的類型
 當(dāng)前環(huán)境下投資理財(cái)策略和思路
第三部分：個(gè)人綜合理財(cái)實(shí)例一
 如何為客戶制定生涯規(guī)劃和理財(cái)目標(biāo)
 如何做家庭財(cái)務(wù)的診斷與分析
 如何贏得客戶的信任
 如何構(gòu)建一個(gè)安心的生活體系
第四部分：個(gè)人綜合理財(cái)實(shí)例二
 通向財(cái)務(wù)自由之路
 人生各階段的理財(cái)規(guī)劃原則和思路
 投資組合設(shè)計(jì)與管理
 養(yǎng)老規(guī)劃
 家庭綜合理財(cái)規(guī)劃及理財(cái)規(guī)劃書制作
第五部分：理財(cái)服務(wù)之道與理財(cái)師養(yǎng)成
 理財(cái)機(jī)構(gòu)與理財(cái)服務(wù)
 如何與客戶的溝通
 如何服務(wù)與管理管理好客戶
 如何成為一個(gè)優(yōu)秀的理財(cái)師
 理財(cái)服務(wù)實(shí)踐中的問(wèn)題及誤區(qū)常見(jiàn)
第六部分：客戶關(guān)系管理和金融營(yíng)銷
 客戶關(guān)系管理的作用
 金融市場(chǎng)中的客戶分析與相處之道
 金融營(yíng)銷策略
 客戶關(guān)系經(jīng)理的素質(zhì)要求
 金融營(yíng)銷新觀念
課程總結(jié)：