《商業(yè)銀行內(nèi)控與合規(guī)管理》課程大綱
一、 引言:內(nèi)控與風險管理的本質(zhì):交警與司機
二、 (農(nóng)信社/郵儲銀行)為什么要進行內(nèi)控
1. 目前商業(yè)銀行面臨的機遇與挑戰(zhàn)
Ø 商業(yè)銀行的高管層在思考什么?
Ø 銀行面臨的挑戰(zhàn)
ü 利率市場化對(農(nóng)信社/郵儲銀行)的影響
ü 金融脫媒對(農(nóng)信社/郵儲銀行)的影響
ü 金融機構(gòu)轉(zhuǎn)型對(農(nóng)信社/郵儲銀行)的影響
2. 商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型大勢所趨
3. 跑得快與跑的穩(wěn)
4. 內(nèi)控是商業(yè)銀行持續(xù)發(fā)展前提
Ø 什么是內(nèi)部控制?
Ø 風險管理與內(nèi)部控制
三、 (農(nóng)信社/郵儲銀行)如何進行內(nèi)控
1. 商業(yè)銀行面臨的風險
2. 內(nèi)控體系發(fā)展歷程
3. COSO監(jiān)管體系
4. 內(nèi)控基本原則
四、 (農(nóng)信社/郵儲銀行)網(wǎng)點易犯的50個內(nèi)控風險點
1. 操作柜員十個風險控制點
Ø 操作柜員十個風險控制點
Ø 案例:柜員號管理失效導致銀行資金被盜取
Ø 案例 :利用他人柜員號套取空白定期存單盜存款
Ø 案例:侵占資金
Ø 案例:騙取該印章偽造存單
Ø 案例:基層內(nèi)控缺失銀行員工挪用千萬存款放貸
Ø 案例:4500萬存款不翼而飛銀行再現(xiàn)“挪用門”
Ø 案例:員工參與民間借貸,拷問銀行內(nèi)控
Ø 案例: 銀行職員融資收55萬好處費 偷換存單套取千萬
Ø 案例:客戶經(jīng)理偷換企業(yè)印鑒騙劃企業(yè)資金
Ø 案例:盜取印鑒、冒領(lǐng)支票
Ø 案例:冒用客戶名義購買支票
2. 授權(quán)柜員十個風險控制點
Ø 授權(quán)柜員十個風險控制點
Ø 案例:建設(shè)銀行山東省德州平原支行內(nèi)部員工刁娜虛增存款購買彩票案件
Ø 案例:銀行員工兜售客戶信息損失3000萬
Ø 案例:客戶信息泄露主要原因
3. 營業(yè)機構(gòu)負責人十個風險控制點
Ø 營業(yè)機構(gòu)負責人十個風險控制點
Ø 案例:女行長和她的情人謀劃1.6億元詐騙案
Ø 案例:銀行行長擅做擔保,構(gòu)成違規(guī)出具金融票證罪
Ø 案例:河北邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫5100萬元現(xiàn)金被盜案
Ø 案例:一朝違法放貸 九年身陷囹圄
Ø 案例:侵占資金九十萬 換來鐵窗十三年
Ø 案例:貪乃萬惡之源
Ø 案例: 房貸、商貸、車貸:三大騙貸類典型案件
Ø 案例:中國銀行河松街支行10億元存款失蹤案
4. 自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個風險控制點
Ø 自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十個風險控制點
Ø 案例:利用銀行結(jié)算系統(tǒng)時間差進行信用卡欺詐
Ø 案例: 利用取款機犯罪 六種案例全披露
Ø 案例:由“許霆案”引發(fā)銀行自助設(shè)備管理問題
Ø 案例:自助設(shè)備長短款處理
5. 賬戶和結(jié)算管理十個風險控制點
Ø 賬戶和結(jié)算管理十個風險控制點
Ø 案例:開戶審核 一起存款“掉包”案帶來的警示
Ø 案例: 假名存款12年銀行拒認賬,法院判銀行敗訴
Ø 案例: 存款被掛失丟失糾紛案
Ø 案例:掛失補發(fā)業(yè)務(wù)
Ø 案例:由存款代理掛失引起的糾紛案
Ø 案例: 存款被掛失丟失糾紛案
Ø 案例:拖延查詢凍結(jié)業(yè)務(wù)
Ø 案例:假冒法院人員扣劃存款詐騙案
Ø 案例:支票提現(xiàn)糾紛案
Ø 案例:資金結(jié)算糾紛案
五、 (農(nóng)信社/郵儲銀行)內(nèi)控體系建設(shè)
1. 網(wǎng)點內(nèi)控常見問題
Ø 內(nèi)控與風險管理的四個階段
Ø 農(nóng)村信用社內(nèi)部控制建設(shè)中存在的問題
Ø 存在問題原因剖析
2. 如何建設(shè)內(nèi)控合規(guī)體系
Ø 建立健全內(nèi)部控制體系的措施辦法
Ø 思想意識層面建設(shè)
Ø 制度制定層面建設(shè)
Ø 制度貫徹執(zhí)行層面建設(shè)
Ø 監(jiān)督約束層面
3. 未來銀行精品化之路
Ø 精品銀行是中小銀行發(fā)展的戰(zhàn)略選擇
Ø 成功之道:精品銀行的戰(zhàn)略地圖
Ø 客戶經(jīng)理制:精品銀行如何實現(xiàn)從客戶經(jīng)理到客戶經(jīng)理制的轉(zhuǎn)變
Ø 風險管控:精品銀行如何通過建立首席風險管制度有效防控風險
Ø 隊伍建設(shè):精品銀行如何通過隊伍建設(shè)支持發(fā)展戰(zhàn)略落地
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特色課程
《商業(yè)銀行內(nèi)控與合規(guī)管理》所屬專題
銀行金融行業(yè)培訓、
內(nèi)控培訓、
銀行窗口服務(wù)禮儀培訓、
內(nèi)控評估培訓、
銀行客戶投訴抱怨處理技巧、
銀行服務(wù)禮儀培訓、
工廠精細化管理、
銀行客戶經(jīng)理管理技能提升培訓、
銀行信貸培訓、