《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及實(shí)戰(zhàn)》課程大綱
課程背景:
你以為你的對(duì)手是同業(yè),其實(shí)你的對(duì)手是時(shí)代。
這場以BAT(百度、阿里巴巴、騰訊)為首的互聯(lián)網(wǎng)巨頭掀起的,以P2P、眾籌、互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)(“寶寶類”)、互聯(lián)網(wǎng)征信等形態(tài)為代表的互聯(lián)網(wǎng)金融浪潮,直接導(dǎo)致了“金融脫媒”與“利率市場化”進(jìn)程的深化,這些進(jìn)程的直接后果即商業(yè)銀行存款流失、客戶流失、業(yè)務(wù)流失。如何在這樣的競爭態(tài)勢下保持銀行體系的競爭力?如何在互聯(lián)網(wǎng)金融背景下維護(hù)、發(fā)展現(xiàn)有客戶?如何用互聯(lián)網(wǎng)思維改造銀行的產(chǎn)品?服務(wù)?營銷?本課程將從互聯(lián)網(wǎng)金融的源起入手,講述互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展歷程、后勢研判,并對(duì)商業(yè)銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域的深耕提出建議。
課程特色:
課前深入研究學(xué)員單位的情況,會(huì)以問卷調(diào)查、郵件溝通等形式,挖掘授課單位的真實(shí)需求與意圖,結(jié)合主講老師的復(fù)合專業(yè)背景(信息管理+金融學(xué))以及多年的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn),帶領(lǐng)學(xué)員迅速認(rèn)識(shí)和了解互聯(lián)網(wǎng)金融;通過大量的行業(yè)案例講解以及對(duì)典型行業(yè)案例的詳細(xì)解讀,使學(xué)員短時(shí)間內(nèi)培掌握互聯(lián)網(wǎng)思維模式和評(píng)價(jià)方式;同時(shí)穿插課內(nèi)討論的方式深度掌握知識(shí),激發(fā)學(xué)員深入思考互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)商業(yè)銀行的影響及對(duì)策。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
授課對(duì)象:商業(yè)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開發(fā)人員、服務(wù)支持人員、客戶經(jīng)理。
授課方式:課程講授40%,案例分析及小組研討30%,實(shí)操練習(xí)30%。
課程大綱:
第一講:楔子:金融互聯(lián)網(wǎng)與互聯(lián)網(wǎng)金融
一、什么是金融互聯(lián)網(wǎng)
1.覺醒的一代:招商銀行與“一網(wǎng)通”;工商銀行與“金融@家”
2.證券交易大廳的變遷:從“占位”到“移動(dòng)化”
3.車險(xiǎn)銷售:不賺錢的車險(xiǎn)如何轉(zhuǎn)型——從平安車險(xiǎn)說起
二、金融互聯(lián)網(wǎng)的“先驅(qū)”與“先烈”
1.勇敢的探索者:招商銀行業(yè)務(wù)電子化戰(zhàn)略解析
2.不成功則成仁:SFNB被收購始末
三、案例互動(dòng):跑路者泛亞
第二講:緣起:互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展歷程
一、門口的野蠻人:互聯(lián)網(wǎng)金融
1.互聯(lián)網(wǎng)的自白
(1)從蒂姆.伯納斯.李的決定說起
(2)互聯(lián)網(wǎng)的特征:連接世界、便捷溝通
2.互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展階段
(1)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展階段一:PC互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,打破信息界限
(2)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展階段二:移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,讓網(wǎng)絡(luò)遍布每個(gè)角落
(3)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展階段三:物聯(lián)網(wǎng)時(shí)代,連接一切
二、互聯(lián)網(wǎng)金融概念解讀
(1)兩個(gè)人、一本書、一句話,說透互聯(lián)網(wǎng)金融
(2)互聯(lián)網(wǎng)金融的核心精神:去中心、脫媒
三、互聯(lián)網(wǎng)金融的形態(tài)與譜系
1.互聯(lián)網(wǎng)支付
(1)互聯(lián)網(wǎng)支付歷程:Musk,Paypal與SpaceX
(2)支付寶:從支付工具到場景制造
(3)微信支付:從社交場景到支付工具
(4)匯付天下:從機(jī)票支付到金融布局
(5)互聯(lián)網(wǎng)支付成功秘決:嵌入場景、專注本質(zhì)
2.互聯(lián)網(wǎng)貨幣
(1)互聯(lián)網(wǎng)貨幣的理論基礎(chǔ):密碼學(xué)與區(qū)塊鏈技術(shù)
(2)比特幣:瘋狂炒作背后的深層次邏輯——去中心化
(3)區(qū)塊鏈技術(shù)——下一場盛筵的基礎(chǔ)
三、大數(shù)據(jù)征信與網(wǎng)絡(luò)貸款
1.什么是大數(shù)據(jù)技術(shù)
2.當(dāng)“大數(shù)據(jù)”只是“數(shù)據(jù)大”,是否還有效?
(1)芝麻信用的封閉式大數(shù)據(jù):高管與新入職小朋友的芝麻分大PK
(2)同盾科技的大數(shù)據(jù):當(dāng)大數(shù)據(jù)征信異化成“反欺詐”,缺陷是什么
(3)不能僅是“數(shù)據(jù)大”
3.案例分析:線上貸款,還得看貓狗大戰(zhàn)
(1)京東白條與證券化:消費(fèi)金融新生態(tài)
(2)阿里小貸:大數(shù)據(jù)貸款的先行者
(3)面臨的問題:披著“場景化”外衣的“同質(zhì)化”
(4)后勢:大有可為,藍(lán)!凹t化”
四、網(wǎng)絡(luò)借貸與理財(cái)
1.P2P的歷程:從zopa到lendingclub
2.P2P的本質(zhì):銀行脫媒化、利率市場化
3.真假美猴王:強(qiáng)擔(dān)保VS純平臺(tái),哪個(gè)可能毀掉中國P2P行業(yè)?
4.商業(yè)模式的結(jié)論
(1)關(guān)于監(jiān)管:不是要不要監(jiān)管,而是怎么監(jiān)管
(2)關(guān)于模式:信用傳遞式、保本保息式、單純平臺(tái)式
五、眾籌
1.眾籌形態(tài)解讀:眾人拾柴火焰高,大打擦邊過過招
2.原來這個(gè)世界可以這么好玩
(1)眾籌的鼻祖:kickstarter
(2)產(chǎn)品眾籌:京東眾籌
(3)股權(quán)眾籌:36氪
(4)細(xì)分眾籌:樂童音樂
(5)奇葩眾籌:債權(quán)眾籌
(6)還能眾籌什么:創(chuàng)意
第三講:冥思:商業(yè)銀行,是否真的會(huì)被顛覆?
一、余額寶的深度分析
1.余額寶是什么?
2.余額寶,創(chuàng)新了什么?顛覆了什么?
(1)服務(wù)理念的創(chuàng)新:短、平、快
(2)行業(yè)規(guī)則的顛覆:不僅僅是T+0
3.余額寶的“兄弟們”及各自己的結(jié)局
4.余額寶的本質(zhì)——監(jiān)管套利
5.“寶寶”們面臨的問題:同質(zhì)化嚴(yán)重
6.余額寶,銀行應(yīng)該向它學(xué)習(xí)什么——客戶體驗(yàn)!
二、關(guān)于網(wǎng)絡(luò)貸款:金融脫媒?又顛覆?No!
(1)P2P:一場民間借貸的轉(zhuǎn)正之路
(2)P2P的演進(jìn)與中國化
(3)真正的大數(shù)據(jù)風(fēng)控才剛剛起步
(4)網(wǎng)絡(luò)貸款,銀行可以學(xué)習(xí)什么?——專業(yè)、極致、快
3.來點(diǎn)干貨:互聯(lián)網(wǎng)思維才是根本!
(1)互聯(lián)網(wǎng)精神與金融精神
(2)金融遇上互聯(lián)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)遇上金融
(3)互聯(lián)網(wǎng)精神究竟是什么:一個(gè)眾說紛紜但實(shí)用的方法論
4.課堂互聯(lián):用互聯(lián)網(wǎng)思維改造銀行卡
第四講:頓悟:商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)挑戰(zhàn)策略
一、商業(yè)銀行的互聯(lián)網(wǎng)金融戰(zhàn)略解讀
(1)工行:三大平臺(tái)、三大產(chǎn)品線
(2)建行:工行“雙生版”
(3)招行:尋找突破點(diǎn),小產(chǎn)品攻占大市場
(4)興業(yè):不可放棄的同業(yè)優(yōu)勢
(5)包商:那只奔騰的小馬
二、面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn),我們應(yīng)該怎樣做?
(1)法門:擁抱互聯(lián)網(wǎng)
(2)奧義:向正在生成的未來學(xué)習(xí)
三、面對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn),我們可以做些什么?
(1)回歸本業(yè):深耕銀行該做的事
(2)堅(jiān)守底線:風(fēng)險(xiǎn)管理手段輸出
(3)開辟領(lǐng)域:用直銷銀行開拓市場
(4)調(diào)整方向:深挖線上供應(yīng)鏈金融與投貸聯(lián)動(dòng)市場
(5)新的機(jī)會(huì):平臺(tái)化、在線化、財(cái)富管理
(6)他山之石:向互聯(lián)網(wǎng)學(xué)點(diǎn)“王婆賣瓜”的本事
四、課堂案例:
(1)錢先生與錢大掌柜分析
(2)招商銀行在線供應(yīng)鏈金融分析
(3)民生銀行直銷銀行分析
《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及實(shí)戰(zhàn)》課程目的
通過本次課程的講授,使得學(xué)員達(dá)成如下目標(biāo)。1.了解什么是互聯(lián)網(wǎng)金融,特別是互聯(lián)網(wǎng)金融的精神依托和核心玩法。2.了解互聯(lián)網(wǎng)金融的一般譜系與概念,能對(duì)不同的形態(tài)進(jìn)行自己的分析。3.了解互聯(lián)網(wǎng)金融的本質(zhì)與運(yùn)行邏輯、真正解決的痛點(diǎn)和難以復(fù)制的核心競爭力,而非泛泛講述支付寶、余額寶、微信支付等等產(chǎn)品的案例。
《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及實(shí)戰(zhàn)》適合對(duì)象
商業(yè)銀行產(chǎn)品設(shè)計(jì)與開發(fā)人員、服務(wù)支持人員、客戶經(jīng)理
《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及實(shí)戰(zhàn)》所屬分類
市場營銷
《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及實(shí)戰(zhàn)》所屬專題
互聯(lián)網(wǎng)金融、
金融、
互聯(lián)網(wǎng)思維培訓(xùn)、
互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域培訓(xùn)、
《互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及實(shí)戰(zhàn)》關(guān)鍵詞
互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展及實(shí)戰(zhàn)、銀行金融、