《券商客戶財富管理綜合實戰(zhàn)方案設計》課程大綱
課程背景：
我們通常會定立人生規(guī)劃，就是一個人根據社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向，對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預先的策劃和設計。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命�；ㄖx了還會開，人誰有來生?活不出個人樣來，最對不起的是自己。
生就是一場競賽。要學運動員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想、行為、習慣、性格”，可以說應該具備的東西，我們都已經講到，從人生發(fā)展的角度講，我們已經具備了所有的“條件”，但是人生之路怎么走，就必須要進行“規(guī)劃”。人生如大海航行，人生規(guī)劃就是人生的基本航線，有了航線，我們就不會偏離目標，更不會迷失方向，才能更加順利和快速地駛向成功的彼岸!
提到理財，人們往往簡單理解為投資，讓資產升值，耳聞能詳的投資方式有股票、基金、理財產品、信托、私募、房產等。
其實，理財規(guī)劃是指運用科學的方法和特定的程序為財富客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產分配與傳承規(guī)劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。真正的財富理財規(guī)劃包括現金規(guī)劃、投資規(guī)劃、風險管理和保險規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產傳承規(guī)劃等內容。只有從家庭財務實際出發(fā)，走好這關鍵的“八大步”，家庭財富理財規(guī)劃才能真正有的放矢，做到科學統籌、心中有數。
理財規(guī)劃是為您和您的家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系，以實現個人人生和家庭各階段的目標和夢想，早日達到財務自由境界的過程!

課程收益：
1、針對金融從業(yè)人員對理財客戶的全面開發(fā)，轉變產品導向為需求導向的金融營銷模式；
2、基于不同財富管理客戶個性化需求提供專屬服務，以理財八大規(guī)劃為重點，把握關鍵時刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧；
3、改變傳統營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，深化金融行業(yè)理財服務的流程，打造一支高效的理財服務團隊。
4、以生動的課程模式，將理財服務轉化為強效的生產力，引領學員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升。
5、以理財方案形成理財經理的營銷模式，強化學員戰(zhàn)斗力；
6、介紹多種傳統與新型投資工具，提升學員視界。

課程時間：3天，6小時/天
授課對象：券商客戶經理／投資顧問
適合人數：建議不超過30人
授課方式：理論精講+案例教學+實戰(zhàn)演練+互動體驗+團隊學習

課程大綱：
開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰：全員參與，形成團隊

第一部分：券商理財師基礎知識與客戶投資行為心理
1、券商理財師的定位
2、對金融行業(yè)及個人職業(yè)規(guī)劃意義與價值
3、宏觀經濟與經濟周期背景分析
產業(yè)細分與資本市場投資影響分析
投資者、券商理財師所受上述因素影響
4、國內券商理財師提供理財規(guī)劃服務分析
5、基于國內資本市場下的理財投資行為概論
6、國內財富管理客戶投資理財行為心理分析
7、券商產品線與財富管理客戶投資行為心理應用
8、券商理財財富客戶語言溝通表達
討論思考：理財與本職工作的聯系與促進
案例測評：存量財富管理客戶投資理財行為心理分析

第二部分：券商 理財規(guī)劃師服務流程之客戶信息分析
1、收集目標客戶基礎信息資料
2、銀行廳堂、外拓拜訪、電話直銷等信息收集技巧
3、國內財富管理群體六大通用特征
4、財富管理客戶家庭財務報表（資產負債表、收入支出表、財務比率表）制作
5、財富管理客戶投資風險承受與投資風險偏好配比
6、財富理財規(guī)劃目標與財富客戶生命周期理論

案例分析：某財富管理客戶理財方案設計展示
工具分享：財富管理客戶信息收集表工具表格
三大財富管理客戶財務報表

第三部分：財富管理理財人生核心目標與方案
1、財富管理第一步：穩(wěn)妥的現金規(guī)劃方案
2、財富管理第二步：完備的風險管控規(guī)劃方案
3、財富管理第三步：戰(zhàn)略性子女教育規(guī)劃方案
4、財富管理第四步：前瞻性財務退休規(guī)劃方案
5、財富管理第五步：機遇與風險并存的投資方案
6、財富管理第六步：未來財產分配遺產規(guī)劃方案
案例分析：某財富管理客戶理財方案設計展示
課程演練：存量客戶財富管理六步法方案設計比賽

第四部分： 券商業(yè)務產品介紹與財富管理配置方案
1、貨幣市場投資理財產品
2、固定收益投資理財產品
3、權益類投資理財產品
4、基金類投資理財產品
5、實物類投資理財產品(房產、黃金、藝術品、葡萄酒)
6、金融衍生類理財產品
7、私募股權與風險投資產品
8、“首善投資”五部曲
9、投資工具收益性、風險性、流動性判別
10、投資資產配置策略
課堂討論：
根據常見工具特色，配置存量客戶具體模型

第五部分：財富管理客戶理財規(guī)劃案例分析
1、財富管理客戶理財方案設計原則

2、財富管理客戶理財方案編制要求
3、財富管理客戶理財方案寫作要求
4、財富管理客戶理財方案寫作格式
5、財富管理客戶理財規(guī)劃方案編制
6、財富管理客戶理財方案效果預期
案例分享：
某財富管理客戶理財方案設計展示


第六部分：綜合財富管理方案實戰(zhàn)制作演練pk
案例演練
1、結合存量財富管理客戶案例制作高質量理財綜合方案并pk
2、優(yōu)選財富管理客戶案例注意要點分析展示
3、優(yōu)質財富管理客戶案例制作獲獎者分享
4、結合優(yōu)秀綜合財富管理理財方案的營銷策劃






《券商客戶財富管理綜合實戰(zhàn)方案設計》所屬分類
市場營銷

《券商客戶財富管理綜合實戰(zhàn)方案設計》所屬專題
客戶服務與客戶管理、客戶服務培訓、工廠精細化管理、

《券商客戶財富管理綜合實戰(zhàn)方案設計》內訓服務流程

-----------------------------------------------------------------------------------