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首頁 >> 內訓課 >> 財務稅務 >> 貸前調查風險管理與報告撰寫
貸前調查風險管理與報告撰寫
添加時間:2014-08-21      修改時間: 2014-08-21      課程編號:100166255
《貸前調查風險管理與報告撰寫》課程大綱
第一章 貸前風險管理的準備工作
一、知己知彼,百戰(zhàn)不殆
二、對不同的客戶應了解不同的內容
三、善于從其他渠道獲取側面信息

第二章 貸前調查的風險管理
一、現(xiàn)場調查的注意事項
二、非現(xiàn)場調查中幾個容易忽略的風險點
(一)企業(yè)的實際資本
(二)企業(yè)的股權結構
(三)企業(yè)的法定負責人
(四)可能存在的關聯(lián)交易
(五)貸款項目的合規(guī)性
三、需要格外重視的風險點
(一)企業(yè)生命周期分析
(二)財務數(shù)據(jù)造假的隱藏方式
(三)重視第一還款來源
(四)充實第二還款來源
四、不宜忽略授信方案設計的初步意見

第三章 貸前風險評估
一、貸前風險評估的思路
(一)從風險傳導機制看貸前評估各個階段
(二)應用現(xiàn)有數(shù)據(jù)庫挖掘所需的信息
(三)選擇適合的風險評估模型
二、企業(yè)還款能力分析
(一)影響企業(yè)貸款風險的主要因素
(二)企業(yè)經(jīng)營狀況分析
(三)企業(yè)財務狀況分析
(四)企業(yè)貸款擔保情況分析
三、項目貸款貸前風險評估
(一)影響項目貸款風險的主要因素
(二)項目概況評估
(三)項目市場風險分析
(四)項目效益評估

第四章 貸前風險管理實操案例
一、某企業(yè)貸款案例
二、某房地產開發(fā)項目貸款案例
三、花旗銀行貸前風險評價案例

第五章 信貸調查報告的撰寫
一、授信盡職調查報告的格式
二、授信盡職調查報告的寫作要求
(一)面對企業(yè),深入實際
(二)掌握信貸政策,注意“三性”統(tǒng)一
(三)意見和情況要一致
三、撰寫授信盡職報告應遵循的原則
(一)客觀原則
(二)簡要原則
(三)充分揭露原則
(四)一致性原則
(五)機密原則
四、關于撰寫調查報告的幾點建議
(一)自己的判斷
(二)對照提綱有腹稿
(三)以前模板的作用
(四)專業(yè)機構報告的價值
(五)中立客觀的角度
(六)重點突出
五、信貸調查報告實例分析

《貸前調查風險管理與報告撰寫》所屬分類
財務稅務

《貸前調查風險管理與報告撰寫》所屬專題
企業(yè)風險防范與管控風險管理、內部控制培訓內部控制與企業(yè)風險管理培訓、內控評估培訓、
《貸前調查風險管理與報告撰寫》內訓服務流程
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3.培訓方式靈活多樣
靈活的運用傳統(tǒng)的課堂培訓、案例討論、角色扮演以及新興的體驗式拓展培訓,在職工作輔導培訓等培訓手段
4.咨詢式培訓
運用管理咨詢的工作方法,從顧問的角度了解企業(yè),再以培訓顧問的角度設計課程,解決實際問題,實現(xiàn)高度針對性和實用性
6.以點帶面
通過對客戶培訓需求的深層次分析和企業(yè)實際狀況的了解,制定切合實際的培訓計劃,將管理培訓與企業(yè)實際運作結合起來發(fā)揮培訓最佳作用
7.客戶導向
培訓內容緊湊實用,替企業(yè)節(jié)省培訓時間和成本并提高培訓效率
8.全程跟進
為了達到培訓的預期價值,我們運用多種有效的培訓效果評估工具進行培訓效果的評估,并實時跟進培訓改進
授課培訓師毛英老師簡介
毛英
毛英
金融學碩士、經(jīng)濟學博士
在信貸風險管理、投資項目評估等領域有豐富的研究成果。先后作為主要參與者承擔了8項國家和省部科研課題的研究。近年來出版了《金融市場學》、《投資項目評估》、《證券投資學》、《國際投資學》等教材5部,在《經(jīng)濟問題》等學術刊物上發(fā)表了學術論文多篇。一直從事銀行業(yè)務培訓,受訓方反映授課清晰、效果良好。

教育背景:
  1997.7 西北大學經(jīng)濟管理系,經(jīng)濟學學士
  2003.7 西安交通大學金融系,金融學碩士
  2004.8 澳大利亞悉尼大學金融系,訪問學者
  2005.3 西安交通大學金融系,金融學博士

資格考試培訓:
  證券從業(yè)資格考試科目:證券基礎知識、證券交易、發(fā)行與承銷、證券投資基金、證券投資分析
  銀行從業(yè)資格考試科目:公共基礎、個人理財、風險管理

科研情況:
課題項目:
2012 中國房地產風險預警研究, 西安交通大學專項科研項目 ,主持
2011 2011年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價, 中國人民銀行西安分行項目,參與
2010 我國商業(yè)銀行利差形成機制與傳導機制研究—基于利益相關者理論,教育部人文社會科學研究項目, 參與
2010 西安歷史文化遺產保護、開發(fā)與產業(yè)化研究——西安文化產業(yè)跨越式發(fā)展的金融支持研究, 西安市科技計劃項目,參與
2009 經(jīng)濟調整與中國經(jīng)濟發(fā)展方式轉變研究---基于FDI傳導機制與國際市場結構變化的分析,國家社科基金,參與
2009 2009年陜西省金融生態(tài)環(huán)境評價,中國人民銀行西安分行項目,參與
2008 陜西裝備制造業(yè):“陜西制造”金融支持體制研究,陜西省社會科學基金項目,參與
2008 陜西能源工業(yè)可持續(xù)發(fā)展的金融支持動力機制研究,陜西省科學技術研究發(fā)展計劃項目,參與
編寫教材:
投資項目評估,經(jīng)濟貿易大學出版社,2010,主編
國際投資學,武漢大學出版社,2010,參編
現(xiàn)代企業(yè)管理——理論與案例,中國人民大學出版社,2010,參編
證券投資學,西安交通大學出版社,2009年,參編
金融市場學,科學出版社,2008,參編
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